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Mutuelle Malakoff Humanis : Tarifs, Devis et Avis

Anciennement appelé Malakoff Médéric, Malakoff Humanis fait partie des compagnies d'assurance majeures en France. La société propose une gamme diversifiée de mutuelles et de contrats de prévoyance et retraite adaptés aux besoins des particuliers et professionnels. De manière solidaire et responsable, l'assureur veut que le plus grand nombre puisse accéder à une protection sociale de qualité. Itandi vous livre ici toutes les informations à connaître si vous envisagez de souscrire prochainement la mutuelle Malakoff Humanis.

mutuelle malakoff humanis

Quelles sont les formules de mutuelle proposées par Malakoff Médéric ?

Le contrat d'assurance Pack Santé Particuliers s'adresse aux personnes en activité et aux retraités. Pour composer la base de la mutuelle, trois options sont disponibles. Il y a l'option éco optique (montures, verres...) et éco dentaire (orthodontie, prothèses, implants dentaires, etc.). Il y a également la formule soins courants et aide auditive (appareillage auditif et dépassements d'honoraires).

Pour élargir et optimiser la couverture d'assurance de votre mutuelle Malakoff Médéric, vous pouvez choisir d'inclure dans le Pack Santé Particuliers, l'option bien-être (cures thermales, participation abonnement sportif, médecine additionnelle, prévention médicale). Vous pouvez aussi ajouter l'option confort (option bien être + maternité, optique et orthodontie).

Pour réduire les dépenses médicales, Malakoff Humanis propose globalement 5 formules à la clientèle de particuliers. Selon votre profil, vous pouvez ainsi choisir :

  • la formule Hospi, qui donne uniquement droit à des remboursements sur l'hospitalisation,
  • la formule Initial qui prend en charge l'essentiel de vos soins importants,
  • la formule Intermédiaire qui offre le meilleur compromis entre protection assurantielle et prix de la mutuelle,
  • la formule Étendu, idéale pour les particuliers qui cherchent à réduire leur reste à charge,
  • la formule Intégral qui offre la couverture la plus étendue, adaptée à vos besoins.
💡À savoir : selon l'âge, mais aussi la santé de l'individu qui souhaite souscrire une assurance, certaines formules conviendront mieux que d'autres.

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Quels sont les remboursements proposés par la mutuelle Malakoff Humanis ?

La liste des remboursements assurés par la mutuelle Malakoff pour les particuliers est assez longue. Le montant des indemnisations dépend évidemment de la formule d'assurance choisie par le client. Voici dans ce tableau quelques exemples de garanties correspondant aux différentes formules :

Acte médical

Hospi

Initial

Intermédiaire

Étendu

Intégral

Soins courants (honoraires médicaux des généralistes et spécialistes)

Pas de remboursement

100% BR (1) pour les professionnels ADPTM (2) et NADPTM (23)

120 % BR (3) pour les professionnels ADPTM et 100% BR pour les professionnels NADPTM

180% BR pour les professionnels ADPTM et 150 % BR pour les professionnels NADPTM

240% BR pour les professionnels ADPTM et 200% BR pour les professionnels NADPTM

Soins dentaires, couronnes et implantologie (non remboursés par la Sécurité sociale)

Pas de remboursement dans le réseau ou hors du réseau Kalixia

Pas de remboursement dans le réseau ou hors du réseau Kalixia

200 euros dans le réseau Kalixia et 170 euros hors du réseau

250 euros dans le réseau Kalixia et 230 euros hors du réseau

300 euros dans le réseau Kalixia et 250 euros hors du réseau

Prothèses dentaires (remboursées par la Sécurité sociale)

Pas de remboursement dans le réseau ou hors du réseau Kalixia

100 % BR dans le réseau ou hors du réseau Kalixia

200% BR dans le réseau Kalixia et 170 % BR hors du réseau

300% BR dans le réseau Kalixia et 270% BR hors du réseau

350% BR dans le réseau Kalixia et 300% BR hors du réseau

Chambre particulière (remboursé par nuitée)

85 euros

Pas de remboursement

40 euros

60 euros

80 euros

Accessoires et fournitures remboursés par la Sécurité sociale (aide auditive)

Pas de remboursement

100% BR

100% BR

100% BR

100% BR

Ostéopathe, homéopathe, étiopathe, mésothérapeute, acuponcteur (médecine additionnelle)

Pas de remboursement

Pas de remboursement

50 €/an et 25 €/séance

100 €/an et 40 €/séance

150 €/an et 50 €/séance

Les actes de chirurgie effectués par des praticiens en établissement conventionné

220 % BR pour les praticiens ADPTM et NADPTM

100% BR pour les praticiens ADPTM et NADPTM

200% BR pour les praticiens ADPTM et 150% BR pour les praticiens NADPTM

250% BR pour les praticiens ADPTM et 180% BR pour les praticiens NADPTM

300% BR pour les praticiens ADPTM et 200% pour les praticiens NADPTM

Cure thermale en France remboursée par la Sécurité sociale (Forfait global honoraires, traitement, hébergement et transport)

Pas de remboursement

Pas de remboursement

100 euros

150 euros

200 euros

(1) BR = Base de remboursement de la Sécurité Sociale

(2) ADPTM = Adhérent aux dispositifs de pratique tarifaire maîtrisée

(3) NADPTM = Non adhérent aux dispositifs de pratique tarifaire maîtrisée

Les garanties exprimées ici en pourcentage intègrent déjà les remboursements de votre Assurance maladie obligatoire. Malakoff Humanis est en partenariat avec le réseau Kalixia qui regroupe un nombre significatif de professionnels de santé sur toute l'étendue du territoire. En s'adressant aux spécialistes médicaux de ce réseau, l'assuré peut bénéficier d'une meilleure indemnisation selon la formule choisie et le domaine médical concerné.

Par exemple, une monture de classe B prise en charge dans le réseau Kalixia donne droit à une indemnisation de 60 euros pour la formule Intermédiaire, 80 euros pour la formule Étendu et 100 euros pour la formule Intégral. Hors du réseau Kalixia, la prise en charge de cette monture subit une baisse de 10 euros pour chacune des formules mentionnées précédemment.

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Des garanties d'assistance avec votre mutuelle Malakoff Médéric

En dehors des garanties usuelles, des formules d'assistance à la personne en perte d'autonomie sont aussi proposées suivant la protection choisie :

  • aide à domicile,
  • garde des enfants,
  • service de deuxième avis médical en cas de maladie grave,
  • livraison des médicaments ou des repas,
  • garde des animaux,
  • école à domicile,
  • aide financière pour améliorer l'autonomie et la qualité de vie pour les personnes en situation de handicap,
  • envoi d'une personne au chevet de la personne.

Lors de la souscription de votre contrat Malakoff Humanis de protection sociale, vous pourrez découvrir en totalité toutes les garanties et modalités de remboursement liées à votre couverture.

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Quels tarifs pour une mutuelle Malakoff Humanis pour particuliers ?

À l'instar des autres mutuelles, Malakoff Humanis prend en compte plusieurs facteurs afin de déterminer le prix de votre mutuelle. Voici les éléments nécessaires pour estimer le montant de vos cotisations mensuelles chez Malakoff Médéric Humanis :

  • l'âge du demandeur,
  • le nombre et la qualité des personnes bénéficiant du contrat,
  • le lieu d'habitation du demandeur,
  • les garanties et options sélectionnées,
  • le régime général auquel le requérant appartient.

Le tableau suivant présente des exemples de prix pour la mutuelle Malakoff pour deux profils d'assurés :

Formule

Homme célibataire de 30 ans

Couple avec deux enfants

Hospi

15,45 euros/ mois

50,09 euros/mois

Initial

36, 42 euros/mois

116, 77 euros/mois

Intermédiaire éco optique

47, 88 euros/mois

140, 32 euros/mois

Étendu éco optique confort

79,11 euros/mois

256, 86 euros/mois

Intégral confort

108,15 euros/mois

349, 65 euros/mois

*Méthodologie : Données issues du site de l'assureur en date du 23/12/2022
✍️À noter : la mutuelle Malakoff n'augmente pas vos cotisations à partir du 3e enfant ajouté sur le contrat d'assurance santé.

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Quelles solutions de mutuelle Malakoff pour les indépendants ?

Pour les professionnels indépendants, la compagnie Malakoff Humanis permet de bénéficier d'une complémentaire santé efficace adaptée aux besoins du travailleur et de sa famille. Le produit TNS PEPS PRO bénéficie de la déduction fiscale avantageuse des cotisations consacrée par la loi Madelin. 9 formules sont proposées dont 3 (les formules 2, 4 et 6) qui sont complétées par un Pack « bien-être ».

Ce pack étend la couverture assurantielle Malakoff à la prise en charge des prestations de cures thermales, des médecines alternatives ou douces, de la pharmacie et de la prévention. Les garanties de base concernant l'hospitalisation, les soins courants, les soins auditifs, dentaires et optiques sont maintenues. Chaque professionnel peut composer une mutuelle sur mesure à partir de 38,83 euros par mois. Il suffit de contacter un conseiller pour en savoir plus.

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Quelles solutions de mutuelle Malakoff pour les entreprises ?

Les offres assurantielles de Malakoff Humanis s'adaptent ici au type d'entreprise et au nombre de salariés. Pour les entreprises de 1 à 9 salariés, c'est le contrat Poké disponible à partir de 32,50€/mois/salarié qui est proposé. L'entreprise peut décider d'ajouter jusqu'à 40 euros/mois/salarié pour offrir un meilleur remboursement de garanties aux travailleurs. Pour les PME et les TPE, il s'agit du contrat Peps Eco Active. 19 formules d'assurance sont offertes suivant 3 grandes catégories.

Il y a tout d'abord la gamme « Les Essentielles » regroupant 2 formules basiques de prise en charge médicale obligatoire. On a ensuite la gamme « Les Maîtrisées » avec 12 formules permettant d'avoir une bonne protection sans avoir à beaucoup cotiser. On retrouve enfin la gamme « Les Renforcées » qui offre les meilleurs remboursements pour les garanties à travers 5 formules.

Il est possible de souscrire à cette mutuelle à partir de 32,91 €/mois pour les TPE et 29,72 €/mois pour les PME. Enfin, Malakoff Humanis propose une mutuelle sur mesure pour les grands comptes qui souhaitent offrir une protection sociale de premier choix à leur personnel.

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Notre avis sur Malakoff Médéric

En se référant à Opinion Assurances, site reconnu du secteur en matière d'évaluation du service des assureurs, on constate qu'une note moyenne de 1,4 sur 5 est attribuée par les adhérents à la mutuelle Malakoff Humanis. Cette note se base sur 287 observations, un nombre faible en rapport avec le nombre d'adhérents de cette mutuelle. Les points positifs que nous notons avec la complémentaire Malakoff sont la diversité d'offres pour chaque cible, la facilité de simulation d'un devis en ligne et le caractère évolutif des solutions proposées.

L'existence d'une application mobile proposant un espace personnel sécurisé et fluide pour accomplir les démarches nécessaires est aussi un grand plus. Grâce à cette application, l'assuré peut rapidement simuler ses remboursements, transmettre ses devis et factures ou télécharger une attestation de droits. Cet outil a vocation à fluidifier l'échange entre la clientèle et les conseillers de la compagnie d'assurance.

Avec l'application mobile, le client dispose en temps réel d'un suivi détaillé sur les dépenses médicales et sur les prises en charge associées. Enfin, la personne assurée peut profiter d'un large panel de services en ligne dans le cadre du bien-être médical : coaching santé, téléconsultation, etc.

Le seul bémol potentiel de la mutuelle Malakoff Humanis peut provenir de la qualité du service client qui est peu dynamique d'après certains clients. Sur Opinion Assurances, plusieurs clients avouent avoir eu de grandes difficultés à joindre l'assureur par voie téléphonique ou par messagerie. D'autres déplorent la lenteur liée au traitement des dossiers de remboursement après la facturation émise par les professionnels médicaux. Néanmoins, le déploiement efficace de l'application mobile de l'assureur doit normalement permettre d'améliorer le contact entre ce dernier et ses clients.

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Comment demander un devis pour votre mutuelle Malakoff Humanis ?

Vous pouvez réaliser un devis en ligne sur le site de l'assureur pour trouver le prix à payer pour votre mutuelle. Vous n'avez donc pas à vous déplacer, il vous suffit d'avoir un smartphone, une tablette ou un ordinateur avec une bonne connexion internet. Une fois sur le site, vous avez à consulter les offres proposées à votre catégorie de clientèle : particuliers, indépendants ou entreprises. Vous trouverez alors la page destinée à la simulation de devis. Il s'agira alors de répondre à un questionnaire progressif en renseignant certaines informations :

  • sur votre identité (âge, sexe, lieu de résidence, régime social, situation matrimoniale, etc.),
  • sur les niveaux des garanties que vous désirez pour chaque acte médical,
  • sur l'identification des personnes concernées par le contrat.

À la fin du remplissage, vous découvrez le tarif pour la cotisation mensuelle ainsi que la formule précise adaptée à vos besoins. Tout ceci ne prend que quelques minutes. Avec Itandi, vous pourrez comparer ces tarifs à ceux qui sont pratiqués par les autres mutuelles du marché. Vous pourrez alors effectuer le choix le plus économique.

Notre comparateur en ligne est doté d'un algorithme très puissant et rapide pour faire ressortir en quelques secondes les meilleures offres concurrentes. Vous savez alors véritablement si la complémentaire Malakoff Humanis est réellement la solution qu'il vous faut.

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Comment souscrire une mutuelle Malakoff Humanis ?

Pour souscrire ce produit, plusieurs solutions sont à votre disposition. Vous pouvez :

  • prendre rendez-vous avec un conseiller pour effectuer les formalités nécessaires en agence,
  • contacter un conseiller pour une souscription par téléphone,
  • souscrire de manière dématérialisée au contrat adapté après avoir réalisé votre devis en ligne.

La souscription par courrier est aussi possible, mais de telles demandes prennent du temps avant d'aboutir. Si vous voulez en savoir plus sur les offres proposées par la compagnie Malakoff Humanis, il est possible de contacter directement le service client sur le site en ligne. Via téléphone ou le chat en ligne, des conseillers pourront apporter des éléments de réponse pour régler toutes vos problématiques concernées.

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Comment contacter la mutuelle Malakoff Humanis

Il est possible de contacter la mutuelle par appel téléphonique gratuit au 0 800 00 27 27. Pour contacter l'entreprise par courrier, l'adresse postale à utiliser est la suivante : Malakoff Humanis – 21, rue Laffitte – 75009 Paris.

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Alexandre Lamour
Publié le 23/12/2022

Guides pratiques :

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