Comparateur Assurance Habitation

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Comparateur Assurance Habitation : Comparez les devis en ligne

Besoin de comparer les assurances habitations afin de trouver la meilleure offre? Nous mettons à votre disposition l'ensemble des outils et des informations nécessaires pour réaliser un comparatif des offres les plus adaptées, affichant les meilleurs rapports qualité / prix, selon votre situation et votre logement.

Pourquoi comparer les assurances pour son logement (appartement ou maison)?

Comparer les assurances pour son appartement ou sa maison permet de trouver la meilleure offre pour une situation précise.

En effet, les profils des assurés sont variés et les logements qu'ils occupent le sont tout autant. Il est donc important d'être couvert par une assurance qui soit la plus pertinente et adaptée possible.

Comparer vous permettra également de bien comprendre les différents avantages et inconvénients de chaque contrat, notamment grâce à l'interface simplifiée de notre comparateur en ligne.

En bref, comparer les assurances habitation sur notre site vous permettra :

💡 À savoir : Le comparateur dédié à l'assurance habitation que nous proposons est entièrement gratuit, indépendant, sans engagement et est respectueux de vos données personnelles selon les règles en vigueur.

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Comment obtenir un comparatif de devis d'assurance habitation?

En réalisant une simulation sur notre site, vous pourrez obtenir un comparatif des assurances habitation les plus pertinentes pour votre profil et votre logement.

Pour chacune des offres affichées, vous pourrez obtenir le détail des garanties, des prix et des conditions générales.

Si une offre vous plait mais que vous ne souhaitez pas y souscrire de suite, vous aurez la possibilité de recevoir une copie des devis de chaque offre par email. Grâce à ces devis officiels, les conditions aperçues seront encore valables pendant au moins 30 jours.

D'autres méthodes plus traditionnelles existent comme se rendre en agence ou réaliser une demande de devis sur le site internet d'un assureur, mais la démarche est souvent plus longue et les résultats ne sont pas forcément les plus adaptés.

Pour que votre comparatif soit le plus pertinent possible, il vous faudra répondre aux quelques questions suivantes:

À la fin du processus, vous pourrez obtenir des tarifs et des propositions selon divers niveaux de formules, toutes adaptées aux informations communiquées.

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Quels sont les profils ayant le plus intérêt à comparer les assurances habitation?

Quel que soit votre profil, vous pouvez réaliser un comparatif sur notre site afin de savoir si un autre assureur que le vôtre propose de :

L'ensemble des profils suivants peuvent donc comparer les différentes offres disponibles sur notre comparateur d'assurance multirisque habitation :

Il en est de même pour les logements, que vous possédiez un studio, un appartement, une maison ou une villa vous pourrez comparer les contrats disponibles.

💡 À savoir : Pour les propriétaires et copropriétaires d'immeubles, nous disposons d'un comparateur d'assurance multirisque immeuble spécifiquement dédié.

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Quand comparer les assurances habitation?

Vous pouvez comparer les offres et contrats à tout moment, cependant, nous remarquons que la majorité de nos internautes utilisent notre comparateur d'assurances maison et appartement dans les situations suivantes:

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Quels sont les éléments à comparer dans une assurance habitation?

Pour faire le bon choix concernant son assurance habitation, il convient de bien vérifier certains éléments essentiels entre les différents contrats que vous allez comparer.

De quelle couverture avez-vous besoin ? Quels sont les risques contre lesquels vous aimeriez vous prémunir? Voici les différentes garanties que peut contenir une assurance habitation pour vous aider à répondre à ces questions:

🔥 La garantie incendie

🌊La garantie dégâts des eaux

👮 La garantie vol et vandalisme

⚠️La garantie bris de glace

⛈️La garantie tempête

➕Les garanties optionnelles: assurance scolaire, garantie dommages électriques, garantie perte de clé, inondation, recherche de fuite, couverture étendue à certains objets personnels comme les téléphones et les ordinateurs, assistance domestique (plombier, électricien, 24h/24 ...), etc.

💡 À savoir : Les garanties contre les catastrophes naturelles et technologiques (hors incident nucléaire) sont toujours incluses.

La couverture responsabilité civile est la garantie minimale contenue dans une assurance habitation, cette dernière propose un plafond de couverture pour votre responsabilité civile, nous vous conseillons toujours de choisir un contrat disposant d'un plafond qui soit le plus élevé possible.

Plus vos biens mobiliers ont de la valeur, plus il sera nécessaire d'opter pour un contrat pouvant couvrir l'ensemble de ces derniers en cas de sinistre.

Attention cependant à ne pas opter pour un contrat couvrant un capital trop important si la valeur de vos biens n'est pas élevée.

💡 À savoir : concernant les objets de valeur et les bijoux, il faudra vérifier que la couverture du mobilier intègre bien ou non ces derniers. Ces objets sont généralement couverts via la souscription d'une option.

Plusieurs types d'indemnisation des biens existent: le remboursement à neuf ou via application d'un coefficient de vétusté.

Selon le type indiqué au contrat, vous ne serez pas indemnisé de la même manière en cas de sinistre. C'est un point de vigilance que vous devez observer lors d'un comparatif de plusieurs assurances habitation.

🚨 Attention : Le mobilier pouvant généralement bénéficier d'un remboursement à valeur à neuf sont les objets récents (moins de 3 ou 2 ans selon les assureurs).

Une franchise est un montant que vous devez payer de votre poche pour pouvoir vous faire indemniser du dommage / sinistre que vous avez déclaré.

Chaque type de sinistre peut afficher une franchise différente selon la compagnie d'assurance et la formule choisie. (Exemple: franchise de 150€ en cas de bris de glace).

Plus les franchises sont élevées, plus les cotisations sont basses et inversement.

💡À savoir : Il existe 2 types de franchise. La franchise absolue (montant fixe qui sera déduit de vos indemnisations) et la franchise relative (aucune indemnisation si le montant du sinistre est inférieur au montant de la franchise).

Un délai de carence est une période pendant laquelle vous n'êtes pas couvert par l'assurance alors même que vous cotisez déjà pour cette dernière.

La meilleure option est de privilégier une assurance habitation sans délai de carence sur la partie dommages : il vaut mieux prévenir que guérir.

En assurance habitation, il existe de nombreuses options et services annexes, à vous donc de voir si certains de ses éléments sont déterminants ou non dans le choix d'une assurance habitation :

✔️La possibilité de souscrire en ligne

✔️Choix de la méthode de paiement

✔️Mensualisation des cotisations

✔️Adaptation des garanties en cours de contrat

✔️Accompagnement en cas de sinistre

✔️Présence d'agences au niveau local

✔️Assistance en ligne et par téléphone

✔️Assistance 7j/7 et 24h/24

✔️ Application mobile

✔️Amélioration des garanties au fil des années

✔️Offres tarifaires pour services annexes (télésurveillance,  ...)

✔️Rachat de franchise

✔️Réduction tarifaire en cas de multi-souscription

✔️Gestion rapide des remboursements

Bien évidemment, il est également nécessaire de bien prendre connaissance des conditions générales du contrat notamment pour connaitre l'ensemble des exclusions de ce dernier afin d'avoir connaissance de l'ensemble des situations pour lesquelles l'assureur pourrait refuser de vous indemniser.

Bien évidemment, dans un monde de l'assurance où certaines offres peinent à se différencier, un des éléments clés dans votre prise de décision sera le prix de l'assurance habitation.

À garanties égales, pourquoi se priver d'un contrat moins cher ? Toutefois, vérifiez bien les différents éléments que nous venons de mettre en avant préalablement pour faire le bon choix.

😉 Astuce : De nombreux assureurs proposent des mois offerts pour toute nouvelle souscription. Ces offres sont souvent très intéressantes d'un point de vue économique.

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Quelle est la meilleure assurance habitation?

La meilleure assurance habitation dépend de votre profil et de votre logement. Sans ces informations, il n'est pas vraiment possible d'affirmer qu'une assurance habitation soit meilleure qu'une autre.

Cependant, il est possible de dresser des classements approximatifs des meilleures assurances habitations pour plusieurs catégories.

👉 À découvrir : Le classement des meilleures assurances habitation de cette année.

Pour obtenir une liste des meilleures couvertures pour votre profil, rendez-vous sur notre comparateur interactif et immédiat.

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Quel est le prix moyen d'une assurance habitation?

De nombreux facteurs sont pris en considération pour fixer le montant de la prime d'une assurance habitation. Voici cependant quelques tarifs pour vous permettre d'avoir une idée des prix moyens possibles par formule.

Exemples de tarifs économiques


Selfassurance

Lovys

A comme Assure


logo selfassurance

logo lovys

a comme assure logo

Prix / an

132,52€

141,55€

151,99€

Frais de dossier

Offerts

Offerts

Dont 15,00€

Détails des garanties

Devis détaillé

Devis détaillé

Devis détaillé

Exemples de tarifs classiques


Carrefour

Luko

Lovys


logo carrefour

logo luko

logo lovys

Prix / an

195,04€

196,62€

198,34€

Frais de dossier

Offerts

Offerts

Offerts

Détails des garanties

Devis détaillé

Devis détaillé

Devis détaillé

Exemples de tarifs premium


Assurpeople

Allianz

Leocare


logo assurpeople

logo allianz

logo leocare

Prix / an

286,90€

287,42€

325,66€

Frais de dossier

Dont 25,90€

Offerts

Offerts

Détails des garanties

Devis détaillé

Devis détaillé

Devis détaillé

*Ensemble des prix mis à jour en 2022 pour un propriétaire de maison de 90m² à Arras (62) avec un capital mobilier à couvrir de 10000€.

Pour en savoir plus, rendez-vous sur nos études tarifaires ou directement sur notre comparateur pour obtenir un prix personnalisé et à jour.

👉À découvrir : Étude des prix en assurance habitation

🏗️À venir : Prix des assurances maison

🏗️À venir : Prix des assurances pour appartement

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Peut-on souscrire une assurance habitation en ligne depuis un comparateur?

Il est tout à fait possible de souscrire une assurance pour son studio, son appartement ou sa maison depuis notre comparateur. Pour cela, plusieurs moyens sont proposés:

Une fois la souscription réalisée, l'assureur vous fera parvenir immédiatement votre attestation d'assurance. Cette dernière sera provisoire jusqu'à ce que vous receviez l'attestation définitive par voie postale.

😉 Astuce : Grâce à la loi Hamon, vous pouvez changer d'assurance MRH à tout moment si votre contrat actuel a plus d'un an.

Délai de rétractation après souscription à une assurance habitation en ligne

Après souscription auprès d'un assureur en ligne, vous disposez de 14 jours pour faire machine arrière. Pour annuler le contrat, il vous suffira d'envoyer une lettre en courrier recommandé avec accusé de réception à la compagnie d'assurance concernée.

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Alexandre Lamour
Publié le 20/07/2021 | Modifié le 17/01/2022

Guides pratiques :

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