Comparatif des assurances habitation selon le logement et le profil assuré (Mise à jour 2024)

Lorsque vous êtes à la recherche de votre assurance habitation, que ce soit pour changer de contrat ou pour assurer un nouveau logement, vous pouvez être un peu perdu. En effet, les prix et les niveaux de couverture varient largement d'un assureur à un autre. La solution la plus efficace pour trouver votre contrat est alors de faire un comparatif d'assurances habitation.

Pour vous faciliter la tâche, nous vous proposons ci-dessous des tableaux comparatifs complets ainsi qu'un outil en ligne pour obtenir des informations et résultats en temps réel.

Pourquoi réaliser un comparatif d'assurances habitation ?

Le comparatif d'assurances habitation vous permet d'abord de faire des économies. En effet, le principe est simple : en fonction de vos besoins, vous accédez à des devis sur une page de résultats. Sur celle-ci, le prix de chaque offre est mis en avant. Vous pouvez alors facilement comparer les résultats et les mettre en concurrence pour obtenir le prix le plus bas.

La comparaison vous permet également de trouver les devis les plus intéressants en termes de garanties pour votre maison ou appartement. Comme vous avez décrit vos besoins et les caractéristiques de votre logement dans un formulaire, les résultats qui vous sont proposés sont les offres qui correspondent vraiment à vos attentes.

Vous êtes ainsi certain de souscrire une offre avec le meilleur niveau de couverture possible pour votre logement.

Le comparatif est également un moyen de gagner du temps. Lorsque vous n'utilisez pas un comparateur pour votre assurance habitation, vous devez passer par tous les assureurs un par un pour leur demander un devis et remplir à chaque fois un nouveau formulaire. En faisant un comparatif, c'est l'outil qui le fait à votre place. Ainsi, en moins de 5 minutes et en complétant un seul formulaire, vous pouvez obtenir plusieurs devis d'assurance habitation.

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Quels sont les éléments comparés sur les comparatifs d'assurance habitation ?

Lorsque vous réalisez un comparatif d'assurances habitation, plusieurs éléments sont mis en avant pour être comparés. Notamment, les suivants :

• Les garanties : que ce soit celles de bases ou celles proposées en option, les garanties représentent l'élément principal de votre contrat. Vous devrez alors vérifier que toutes celles dont vous avez besoin sont comprises dans les offres qui vous sont proposées. Par exemple, si vous avez une piscine chez vous, il faudra que cette garantie optionnelle soit incluse dans votre assurance.
• Les tarifs : bien entendu, sur un comparatif d'assurance habitation vous pouvez comparer les prix. C'est d'ailleurs l'élément le plus mis en avant sur notre outil. Ainsi, après avoir étudié les garanties proposées par chaque assureur, vous pouvez choisir votre offre selon le tarif, afin de faire des économies.
• Les frais de dossier : toutes les compagnies d'assurances n'en facturent pas, mais il est important de pouvoir comparer pour trouver les offres qui ne contiennent pas de frais de dossier. Cette information est notée en général dans le détail de l'offre.
• Les franchises : en fonction du contrat que vous choisissez, elles seront plus ou moins élevées. Pour rappel, elles peuvent s'appliquer à toutes les garanties ou seulement à certaines d'entre elles. Sur un comparatif d'assurance habitation, vous pourrez comparer les franchises de chaque offre.
• Les plafonds d'indemnisation : certaines garanties sont limitées à un plafond en ce qui concerne l'indemnisation. C'est par exemple souvent le cas pour la garantie responsabilité civile. Vous pourrez alors également comparer cet élément en faisant votre simulation.
• Les services annexes : assistance, hébergement provisoire en cas de sinistre, prise en charge des frais de gardiennage, les services annexes peuvent être nombreux. Le comparatif d'assurances habitation vous permet de comparer ceux proposés par chaque assureur.

Vous l'aurez compris, en réalisant un comparatif des assurances habitation du marché, vous pourrez comparer tous les éléments qui constituent un contrat.

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Classement comparatif des assurances habitation

Ci-dessous, vous retrouverez un comparatif d'offres et de formules différentes pour chaque type d'habitation (maison, appartement,  ...) et profil (étudiants, locataires, colocataires) ainsi qu'un comparatif d'assurances habitation parmi les moins chères.

Pour chaque comparatif, nous avons décidé de mettre en avant des offres différentes (de l'économique à la formule la plus complète).

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Comparatif des assurances maison

*Méthodologie : comparatif mis à jour en janvier 2024 pour une maison de plus de 5 ans de 100m² située en Correze avec un capital mobilier de 20000€ à assurer. Pour obtenir un devis complet incluant les conditions générales de l'assureur à jour, vous pouvez utiliser notre comparateur en temps réel.

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Comparatif des assurances appartement

*Méthodologie : comparatif mis à jour en janvier 2024 pour un appartement de moins de 5 ans de 60m² située à Caen avec un capital mobilier de 15000€ à couvrir. Pour recevoir un devis détaillé avec les conditions générales de l'assureur à jour, vous pouvez utiliser notre comparateur en ligne.

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Comparatif des assurances habitation pour étudiants

*Méthodologie : comparatif mis à jour en janvier 2024 pour un studio de plus de 5 ans, de 15m² loué par un étudiant de 20 ans à Lille avec un capital mobilier de 5000€ à couvrir. Pour disposer d'un devis complet incluant les CGV de la compagnie d'assurance, vous pouvez réaliser une simulation sur notre comparateur.

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Comparatif des assurances habitation pour locataires

*Méthodologie : comparatif mis à jour en janvier 2024 pour des locataires d'un appartement de moins de 5 ans, de 50m² situé à Arras avec un capital mobilier à couvrir de 15000€. L'ensemble des devis complets et à jours sont disponibles sur le comparateur.

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Comparatif des assurances habitation pour les colocations

*Méthodologie : comparatif mis à jour en 2024 pour des colocataires d'un studio de 35m² de plus de 5 ans, localisé à Nantes avec un capital mobilier à couvrir de 10000€. Les devis détaillés sont accessibles depuis le comparateur.

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Comparatif des assurances habitation les moins chères

*Méthodologie : comparatif mis à jour en janvier 2024 pour un locataire de studio de 9m² de moins de 5 ans, localisé à Nancy avec une couverture de 5000€ pour le mobilier.

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Alexandre Lamour
Publié le 23/07/2021 | Modifié le 16/01/2024